Entretien avec Michel BASCANS, gérant de l’EURL Patrimoine Conseils Confiance

Entreprise hébergée dans notre pépinière Lutxi depuis quelques mois...

Michel BASCANS, gérant de l'EURL Patrimoine Conseils Confiance a rejoint la Pépinière Lutxi cette année 2017. Il fait partie des dernières entreprises à avoir intégré les locaux, dont le taux d'occupation est à ce jour de 100%.

" Quel a été votre parcours avant de créer votre entreprise ?

J’habite Baigorri et j’y suis né.
J’ai toujours exercé le métier de conseil financier et de gestion de patrimoine, en tant que salarié au départ pour le groupe Allianz puis ensuite en tant qu’indépendant. Cela fait maintenant 30 ans que je suis dans le métier.

Mes clients se répartissent à l’intérieur du Pays Basque mais également sur la Côte Basque. Ma clientèle s’est élargie grâce aux personnes que j’ai déjà accompagnées et qui m’ont recommandé auprès de leur entourage.

Je me déplace en général chez le particulier. Je peux réaliser des entretiens en langue basque.

En 2010, j’ai élargi mes compétences et obtenu le diplôme de 3ème cycle Gestion de Patrimoine de l’Université d’Auvergne de Clermont-Ferrand.

En quoi consiste précisément votre activité ?

Mon métier consiste d’une part, à analyser la situation globale du patrimoine du particulier et ensuite prescrire des conseils ou des solutions adaptées à sa situation et à ses objectifs.

C’est un métier réglementé par l’Autorité des Marchés Financiers et par l’ACPR qui supervise les activités de Banque et d’Assurances.

Quels sont les différents services que vous proposez ?

Je réponds et propose des solutions à toutes les problématiques liées au patrimoine. Les interrogations les plus courantes sont les suivantes :

  • Mes placements financiers sont-ils adaptés à ma situation ? 

          - que me rapportent-ils ?
          - que me coûtent-ils
          - sont-ils risqués ?

  • En cas de décès, comment puis-je protéger le conjoint ? qui hérite ? qui paye ? combien ?

Pour les particuliers, je propose une prestation de Conseil en Investissement Financier, je propose ensuite des solutions d’investissement de type : Assurance-vie, Plan d’Epargne Actions, Immobilier (SCPI , OPCI).

Pour les entreprises : Epargne Salariale (il faut au moins un salarié), trésorerie d’entreprise.

Comment avez-vous été accompagné dans la mise en place de votre projet ?

J’étais associé dans un cabinet sur Biarritz depuis plusieurs années. Souhaitant me rapprocher de mon domicile et ayant une clientèle assez importante à l’intérieur, j’ai décidé d’ouvrir mon propre bureau sur le territoire de la Basse Navarre.

J’avais entendu parler de INDAR et l’opportunité de louer un bureau à St Jean le Vieux a été une excellente solution pour moi.

Votre avis sur l'accompagnement via une pépinière d'entreprise ?

J’ai pu bénéficier des services d’Indar dès mon arrivée sur le site.

La proximité et l’échange avec les autres entreprises de la pépinière permettent de rompre le risque d’isolement. Un exemple, j’ai pu bénéficier de l’expertise d’une société de communication (BIXOKO) qui réside également à la pépinière, dans un domaine où il fallait que je sois accompagné".

Pour vous contacter ?

TEL : 06 72 85 09 15
michel.bascans(at)gmail.com

ADRESSE : Pépinière Lutxi / Bureau 4 / 64220 SAINT JEAN LE VIEUX